Albero-kuhni.ru

Доходы и заработок
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Интернет банки для бизнеса

Интернет банки для бизнеса

«Бизнес Банки.ру» — обзор лучших банков для малого и среднего бизнеса с самыми выгодными условиями по кредитованию, открытию расчетных счетов и подключению эквайринга. На сайте вы найдете рейтинг банков для ИП и ООО, отзывы клиентов и профессиональные рекомендации по выбору банка для бизнеса.

Выгодные банки для открытия расчетного счета малому бизнесу

  • Открытие счета бесплатно;
  • Обслуживание от 590 до 5990 р./мес.
  • Есть скидки за оплату за пол года/год.

Подробнее

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 6% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.

Подробнее

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Переводы юр. лицам и ИП – 0 р/шт.
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Подробнее

  • Открытие счета бесплатно.
  • Обслуживание от 99 р./мес.
  • Платежное поручение от 25 р./шт.
  • Бесплатная бизнес-карта.

Подробнее

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.

Подробнее

  • Открытие счета – бесплатно за 10 мин.;
  • До 7% на остаток по счету;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • От 0% за снятие наличных;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.

Подробнее

  • Открытие счета — бесплатно.
  • Обслуживание — от 790 до 7500 р./мес.
  • Стоимость платежки от 25 р./шт.

Подробнее

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.

Подробнее

  • Открытие счета бесплатно;
  • Обслуживание от 0 р./мес.;
  • Платежки от 15 р./шт.;
  • Возможен овердрафт.

Подробнее

  • Открытие счета – от 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р.;;
  • Возможны бесплатные платежки.

Подробнее

  • Открытие счета – от 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р.;
  • Возможны бесплатные платежки;
  • Внесение наличных – от 0,1%.

Подробнее

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.

Подробнее

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.

Подробнее

  • Открытие счета за 24 часа бесплатно;
  • Есть бесплатный тариф;
  • Платежка от 25 р./мес.;

Подробнее

ТОП-5 банков, дающих кредиты бизнесу

  • сумма: от 300000 до 30000000 рублей;
  • срок до 7 лет;
  • без залога можно получить до 1000000 рублей;
  • комиссия за выдачу: от 1 до 2,5%;
  • рассмотрение заявки: от 1-го дня.

Подробнее

  • сумма: от 500000 до 50000000 рублей;
  • срок: от 3 месяцев до года;
  • досрочное погашение без ограничений;
  • индивидуальные условия по залогу;
  • отсрочка платежа для сезонного бизнеса;
  • обеспечение обязательно.

Подробнее

  • сумма: до 120 000 000 рублей;
  • срок: от 3 месяцев до 10 лет;
  • досрочное погашение без штрафов;
  • рассмотрение заявки: от 1-го дня;
  • залог необязателен.

Подробнее

  • сумма: от 1000000 до 100000000 рублей;
  • срок: от 3 месяцев до 7 лет;
  • кредитование без залога до 15000000 рублей;
  • отсрочка первого платежа до 6 месяцев;
  • досрочное погашение.

Подробнее

  • сумма: от 100000 до 9000000 рублей;
  • срок: до 10 лет;
  • срок рассмотрения заявки — до 2-х недель;
  • комиссия за выдачу;
  • обеспечение обязательно;
  • построение гибкого графика погашения.

Подробнее

Лучшие предложения по лизингу в России

  • Экономия с льготной Госпрограммой;
  • Большой выбор авто;
  • Переплата от 0%;
  • Принятие решения после заявки – 15 мин.;
  • Первоначальный взнос – от 10%.

Подробнее

Обязательно посетите разделы сайта с рейтингами банков по выдаче кредитов малому и среднему бизнесу и по открытию расчетных счетов в режиме онлайн с недорогими тарифами.

Также наши специалисты готовят для вас статьи в «Базе знаний» с подборками банков, с инструкциями по выбору и условиями обслуживания в финансовых учреждениях. В статьях вы можете задавать вопросы и получать ответы.

Также вы можете получать индивидуальные консультации по выбору банка, обратившись через форму обратной связи на странице контактов.

Как мы выстраиваем рейтинги банков?

Исключительно, опираясь на отзывы клиентов, тарифы и стоимость обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Но, какой банк будет самым хорошим и удобным именно для вас – решать вам!

Читать еще:  Тротуарная плитка как бизнес

Как взять кредит или открыть расчетный счет?

Напротив банков, где можно подать заявку через интернет, размещена кнопка «Онлайн заявка». Нажмите на нее и вы перейдете на официальный сайт банковской организации для заполнения информации о вашем бизнесе. После чего, банк принимает решение об одобрении.

Рейтинг Markswebb: самые эффективные интернет-банки для малого бизнеса

Аналитическая компания Markswebb опубликовала ежегодный рейтинг интернет-банков для малого бизнеса. Эксперты оценили эффективность онлайн-банков для трёх типов клиентов: микробизнеса (ИП без штата сотрудников), торгово-сервисных предприятий, ведущих расчёты только в рублях, и компаний с внешнеэкономической деятельностью.

Среди основных трендов развития онлайн-банков аналитики Markswebb называют мультибанкинг. Возможность подключить в интернет-банке отображение счетов в других банках и видеть по ним остатки и выписки реализована в сервисах Точка Банка, Тинькофф Банка и Модульбанка. Эти же банки второй год подряд занимают лидерские позиции в рейтингах онлайн-банков для разных типов малого бизнеса.

По оценке Markswebb, банки всё активнее внедряют инструменты документооборота. Кроме того, в интернет-банках появляется больше возможностей для ведения бухгалтерии в компаниях разного типа. В этом году банк « Точка » первым из онлайн-банков внедрил расчёт налогов для организаций, а ДелоБанк и МодульБанк интегрировали в свои решения сервисы бухгалтерии.

В рамках своего мониторинга аналитики Markswebb оценивали возможности для управления расчётными счетами и иными банковскими продуктами в интернет-банке, а также интерфейсы онлайн-банка, в которых реализовывались эти функции. Результатом исследования стали три рейтинга эффективности онлайн-банков для разных категорий малого бизнеса: микробизнеса, торгово-сервисных предприятий и компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность (ВЭД).

Следует отметить, что пятёрка лидеров во всех рейтингах оставалась неизменной: самыми эффективными интернет-банками были признаны «Точка», ДелоБанк, Модульбанк, Тинькофф Банк и Веста Банк.

Лидеров рейтинга отличает мощная работа по развитию интернет-банка для малого бизнеса, уверен ведущий аналитик Markswebb по исследованиям банковского онлайн-обслуживания малого бизнеса Олег Давыдов. За прошедший год все они, по мнению эксперта, расширили функциональность своих сервисов, особенно в части интеграции с полезными для предпринимателя небанковскими сервисами: бухгалтерией, документооборотом, учётом товара и так далее. Банки, которые уделяли интернет-банку для бизнеса меньше внимания, потеряли свои позиции по сравнению с прошлогодними рейтингами, резюмирует Давыдов.

Самые эффективные интернет-банки для микробизнеса

Предполагается, что у микробизнеса минимальные потребности в отношении интернет-банка. Для владельцев ИП без штата сотрудников важно простое получение доступа в онлайн-банк, настройка уведомлений, помощь с бухгалтерией и отсутствие технических ограничений на работу в различных браузерах и операционных системах.

Самым эффективным банком для микробизнеса, как и в прошлом году, оказалась «Точка». На втором месте — ДелоБанк, который не принимал участия в предыдущем исследовании. По словам Олега Давыдова из Markswebb, ДелоБанк — это решение СКБ-Банка, которое в прошлом году участвовало в исследовании вне рейтинга, так как находилось в процессе разработки, и по оценке соответствовало уровню топ-5 банков для бизнеса.

Ещё один банк, которого не было в рейтинге прошлого года, — Веста Банк — занял пятое место. Этот интернет-банк участвует в исследовании впервые. Достичь таких результатов ему удалось за счёт качественной реализации базовых функций по управлению счётом, выпиской, депозитами и кредитами, а также благодаря хорошему сервису подключения банковских продуктов онлайн, поясняет Давыдов.

По сравнению с прошлогодним рейтингом, пятёрку лидеров покинули Альфа-Банк (в этом году он на 8 месте) и УБРиР (переместился на 10 место).

Пакет услуг «Лучший старт»

  • для небольшого и нового бизнеса
  • открытие первого cчета и подключение интернет-банка — бесплатно
  • платежи со счета ИП на собственный счет физического лица в Альфа-Банке до 150 000 Р в месяц — бесплатно

Ощутимая выгода сразу

При оплате сразу за 12 месяцев обслуживания счёта

Подробная информация о тарифах по пакету услуг «Лучший старт»

Данные тарифы вступают в силу с 16 декабря 2019 года.
Скачать тарифы в PDF

Открытие счета

Обслуживание счета в рублях с использованием интернет-банка

Платежи в рублях

до 150 000 руб. — 0,5% min 100 р.

до 300 000 руб. — 1% min 100 руб.

до 1 000 000 руб. — 1,5% min 100 руб.

до 2 000 000 руб. — 3% min 100 руб.

Читать еще:  Готовый малый бизнес

более 2 000 000 руб. — 10% min 100 руб.

Внесение выручки и снятие наличных

Снятие наличных в рублях в кассе банка и/или с помощью Виртуальной карты, карт Альфа-Cash Ультра / Альфа-Cash Ультра FIFA / Альфа-Cash Лайф / Альфа-Бизнес /Альфа-Cash Персона суммарным объемом за месяц.

Работа с иностранной валютой

Внешние платежи в $ и €

Снятие наличных в иностранной валюте (банкноты) в сумме

Покупка/продажа $ за рубли по текущему курсу АЛЬФА-ФОРЕКС сроком расчетов TOD («сегодня») / курса Дилера со сроком расчетов TOM («завтра»)

Выполнение функций агента валютного контроля при сумме рублевого эквивалента поступления/перевода с уникальным номером контракта (УНК)

Выполнение функций агента валютного контроля при сумме рублевого эквивалента поступления/перевода без уникального номера контракта (УНК)

Средства для оперативного контроля и управления счетом

Получение справок и выписок

Иные справки по запросу компании и информация по запросу аудиторской фирмы

Частые вопросы по обслуживанию счета

Сколько счетов можно открыть в рамках пакета услуг?

Неограниченное количество счетов в рублях и иностранной валюте.

Когда списывается комиссия за обслуживание счета?

Дата списания комиссии единая для всех счетов, но зависит от системы оплаты. К авансовой системе оплаты за обслуживание можно подключить только один счет в рублях, при этом все остальные счета обслуживаются постоплатно.

При авансовой системе комиссия списывается в дату подключения к авансовому обслуживанию и далее один раз в месяц / шесть месяцев / год в зависимости от выбранного срока. При этом по вторым счетам комиссия списывается через месяц после оплаты обслуживания по счету на авансовой системе и далее ежемесячно.

При постоплатной системе — через месяц с даты подключения к неавансовому обслуживанию.

Для клиентов, чей счет в рублях был переведен с авансовой на постоплатную систему до 03.06.2018 г., дата списания комиссии по всем счетам — 26 число каждого месяца.

Что происходит если в дату списания авансовой комиссии за обслуживание счета не хватает средств для ее оплаты?

Счет временно продолжает обслуживаться на постоплатной системе с комиссией 490 Р , которая списывается через месяц после перехода на постоплатную систему и далее ежемесячно. Мы автоматически вернем счет к авансовой системе с ранее выбранным сроком (1, 6 или 12 месяцев), когда на данном счете будет достаточно средств для оплаты авансовой комиссии и фактических дней постоплатного обслуживания.

После открытия счета вас ждут подарки от наших партнеров:

Бесплатная бухгалтерия — сервис автоматической оплаты налогов для ИП на УСН 6%

Автоматическое накопление средств для оплаты налогов

Подсчет суммы и оплата налогов в интернет-банке

Начисление до 3% годовых на накопленные деньги

Клиентам ИП на УСН 6% сервис доступен в интернет-банке

Заполнить заявку на открытие счета

Как быстро открыть счет?

1. Заполните заявку

Мы позвоним вам и поможем подобрать тариф.

2. Подготовьте документы

Соберите все документы, необходимые для открытия счета.

3. Передайте документы в банк

Мы оформим необходимые бумаги и подключим интернет-банк.

Вы можете посетить банк лично или договориться с менеджером о встрече у вас в офисе.

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Интернет банки для бизнеса

Участники исследования, занявшие высокие места во всех категориях, позволяют удаленно открывать дополнительные счета в рублях и валюте, заказывать корпоративную карту, размещать депозит в режиме онлайн и получать другие услуги.

Читать еще:  Как правильно делать бизнес план

Владельцы микро-бизнеса привыкли к единой ленте операций в онлайн-сервисах для физических лиц, и ждут такого же качества сервиса для бизнеса. Они не готовы искать разбросанные по всей системе списки платежей разных типов.

Такой справочник подразумевает реализацию всевозможных контекстных функций: отправить платеж, выставить счет на оплату, создать акт выполненных работ и другие. Здесь же можно увидеть недавние операции, аналитику по взаиморасчетам, а также воспользоваться сервисом проверки благонадежности.

Здесь пользователь может увидеть график приходов и расходов за произвольный период, а также динамику остатков по счетам. Подобная визуализация может помочь предпринимателю спрогнозировать кассовый разрыв, а статистика в разрезе отдельных контрагентов будет полезна при управлении продажами.

Наиболее важные задачи пользователя, которые должны решаться в интернет-банке, включают управление лимитами по карте и возможность ее оперативно заблокировать.

В лучших интернет-банках для бизнеса есть инструменты, которые упрощают предпринимателю ведение учета и сдачу отчетности при разных системах налогообложения, в то время как многие банки не внедрили даже наиболее простую бухгалтерию для ИП на УСН «Доходы».

Банки, занимающие высокие позиции по количеству тематических запросов в Яндексе.

4 банка приняли участие по собственной инициативе, 1 отказался от публикации результатов.

Открываем в Москве рублевые счета ИП во всех исследуемых банках, зачисляем на них деньги и проводим операции.

В результате интернет-банки становятся похожи на реально действующие: в них появляются входящие и исходящие платежи, формируются остатки на счетах.

  • интервью со специалистами банков, отвечающими за онлайн-обслуживание малого бизнеса;
  • прямой доступ к интерфейсам интернет-банков после открытия расчетных счетов;
  • сбор публично доступной информации: руководства пользователя, инструкции, презентации и демо-версии интернет-банков, тарифные справочники.

В юзабилити-тестах приняли участие 45 предпринимателей с разным опытом пользования интернет-банками. Каждый респондент выполнил 5 операций в трех случайно подобранных интернет-банках, которыми ранее никогда не пользовался.

В ходе юзабилити-тестов специалисты Markswebb замеряют, насколько успешно предприниматели справляются с заданиями, за какое время, насколько удобны те или иные интерфейсы по мнению пользователя.

Собранные данные вносятся в чек-листы: 400+ критериев для оценки каждого интернет-банка.

На основе экспертизы агентства всем группам критериев назначаются веса, которые отражают важность задач пользователя, значимость той или иной функции интерфейса.

Итоговые оценки сервисов рассчитываются как сумма выполненных критериев, умноженных на их веса.

Оценка эффективности интернет-банка рассчитана для ИП-фрилансера, который работает сам на себя, ведет расчеты в рублях и может получать платежи в валюте. Ведет бухгалтерию на УСН и документооборот.

У него базовые потребности в отношении интернет-банка: важно простое получение доступа, настройка уведомлений, помощь с бухгалтерией и отсутствие технических ограничений на работу в различных браузерах и операционных системах.

Оценка эффективности интернет-банка рассчитана для небольшой компании, ведущей розничную торговлю товарами и услугами для физических лиц.

Предприниматель пользуется зарплатным проектом и эквайрингом, выпускает корпоративные карты, управляет доступами к сервису и кредитами. Может вести бухгалтерию на УСН или ОСНО.

Оценка эффективности интернет-банка рассчитана для компании, которая занимается и импортом, и экспортом. Закупает товар оптом за рубежом и продает в России юридическим лицам. Осуществляет валютные операции и проходит валютный контроль, размещает свободные деньги на депозите. Бухгалтерия на ОСНО.

В кратком отчете представлена небольшая часть результатов исследования – рейтинги эффективности интернет-банков для разных типов бизнеса, описание методики и ключевые выводы.

Подробное сравнение всех участников исследования по каждой группе пользовательских сценариев доступно в полном отчете, который предоставляется на коммерческой основе.

Полный отчет по результатам исследования – это быстрый доступ к результатам сравнения 26 самых популярных в России интернет-банков. Все результаты собраны и удобно структурированы в PDF-файле, который будет полезен и руководителям, и команде по разработке интернет-банка для малого бизнеса для аргументации решений, поиска идей и вдохновения.

Вам это нужно, если:

  • Вы хотите оценить конкурентную позицию своего интернет-банка для малого бизнеса.
  • Вам нужен постоянный быстрый доступ к обширной базе лучших и нестандартных реализаций разных пользовательских задач в интернет-банке.
  • Вы хотите быть в курсе трендов развития интернет-банков для малого бизнеса в России.
  • Вы выбираете между несколькими вариантами реализации задачи и хотите найти подтверждение своего решения.
  • Вы разрабатываете стратегию развития интернет-банка для малого бизнеса и ищете источник идей и вдохновения.
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector